Offene Positionen vor dem Wechsel schliessen
Der häufigste Fehler beim Plattformwechsel: Positionen bleiben offen, wenn das alte Konto deaktiviert wird. Positionen lassen sich nicht von einer Plattform zur anderen übertragen. Schliessen Sie daher alle Positionen bewusst, bevor Sie den Wechsel einleiten. Planen Sie dabei, dass Schliessungszeitpunkte steuerliche Auswirkungen haben können.
Steuerliche Dokumente sichern
Jahresabrechnungen, Transaktionshistorien und Steuerbescheinigungen sollten Sie vor der Kontoschliessung herunterladen. Nicht alle Plattformen bieten nach Kontoauflösung noch Zugang zu historischen Dokumenten. In der Schweiz kann das Finanzamt bei Kapitalgewinnen Nachweise über Einstands- und Verkaufspreise verlangen – ohne diese Dokumente wird die Steuererklärung aufwendig.
Doppelte Gebühren beim Übergang einkalkulieren
Während des Übergangszeitraums können auf beiden Plattformen Gebühren anfallen – etwa Inaktivitätsgebühren auf der alten und Kontoführungsgebühren auf der neuen. Planen Sie den Wechsel so, dass der Zeitraum mit parallelen Gebühren so kurz wie möglich ist. Notieren Sie sich, bis wann das alte Konto offiziell geschlossen ist.
Neue Plattform ausreichend testen
Ein Wechsel der Handelsplattform bedeutet eine neue Benutzeroberfläche, andere Shortkeys und möglicherweise andere Ordertypen. Nutzen Sie das Demokonto der neuen Plattform, bevor Sie Echtgeld einzahlen. Das spart Anfängerfehler in der Eingewöhnungsphase – und gibt Ihnen die Möglichkeit, sich zurückzuziehen, wenn die Plattform doch nicht zu Ihrem Handelsstil passt.